છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લોકપ્રિયતા ઝડપથી વધી છે. જે રોકાણકારો શેરબજારમાં સીધું રોકાણ કરવાનું ટાળે છે તેઓ જોખમ ઘટાડવા માટે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા બજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરે છે. આમાં પણ, સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એટલે કે SIP મોડમાં રોકાણ એ વધુ લોકપ્રિય વિકલ્પ છે. જો કે, એવું નથી કે ઇક્વિટી ફંડ સંપૂર્ણપણે જોખમ મુક્ત હોય છે, ઇક્વિટીના એક્સપોઝરને કારણે તેમાં જોખમો પણ હોય છે. પરંતુ અહીં તમારા પૈસા એક કુશળ ફંડ મેનેજરની દેખરેખ હેઠળ માત્ર એક સ્ટોકને બદલે ઘણા જુદા જુદા મજબૂત શેરોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે વિવિધતા પ્રદાન કરે છે અને જોખમ ઘટાડે છે. જો તમે થોડું જોખમ લઈને લાંબા ગાળામાં ઊંચું વળતર મેળવવા માંગતા હોવ તો મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક સારો વિકલ્પ બની શકે છે.
મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારોના ફંડનો મોટો હિસ્સો મિડકેપ કંપનીઓના શેરોમાં રોકાણ કરે છે. મિડ કેપ કેટેગરીમાં એવી કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે જેનું માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન મધ્યમ કદનું છે. આ કંપનીઓનું માર્કેટ કેપ રૂ. 5000 કરોડથી રૂ. 20,000 કરોડની વચ્ચે છે. આ કારણોસર, વિસ્તરણ માટે વધુ શક્યતાઓ છે. આવી સ્થિતિમાં તેમના ગ્રોથનો ફાયદો શેરમાં વધારાના રૂપમાં જોવા મળે છે. જો કે આ કંપનીઓ લાર્જ કેપ કંપનીઓની સરખામણીમાં એકદમ અસ્થિર છે, તેમ છતાં તેમની પાસે ઉચ્ચ વૃદ્ધિની સંભાવના છે.
5 વર્ષમાં સૌથી વધુ વળતર સાથે મિડકેપ ફંડ
- ક્વોન્ટ મિડ કેપ: 27%
- પીજીઆઈએમ ઇન્ડ મિડકેપ: 25%
- મોતીલાલ ઓસ્વાલ મિડકેપ: 24.61%
- નિપ્પોન ઇન્ડ ગ્રોથ: 23.58%
- એડલવાઈસ મિડ કેપ: 23.52%
- મહિન્દ્રા મેન્યુલાઇફ મિડ કેપ: 23%
- કોટક ઇમર્જિંગ ઇક્વિટી: 22.79%
- HDFC મિડ-કેપ: 22.46%
- SBI મેગ્નમ મિડકેપ: 22.44%
- ટાટા મિડકેપ ગ્રોથ: 22%
- બરોડા BNP પરિબાસ મિડકેપ: 21.48%
- ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડકેપ: 20.82%
- એક્સિસ મિડકેપ: 20.26%
અહીં ક્વોન્ટ મિડકેપ ફંડે 5 વર્ષમાં સૌથી વધુ 27 ટકા વાર્ષિક વળતર આપ્યું છે. આ અર્થમાં, જો કોઈએ 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યું હોય, તો 5 વર્ષ પછી તેના પૈસા લગભગ 3.3 લાખ રૂપિયા થઈ ગયા હોત.
કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ
આ યોજનાઓ એવા રોકાણકારો માટે વધુ સારો વિકલ્પ છે કે જેઓ થોડું જોખમ લઈને લાંબા ગાળે ઊંચું વળતર ઈચ્છે છે. આવા ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તમારો ટાર્ગેટ ઓછામાં ઓછો 3 વર્ષથી 5 વર્ષનો હોવો જોઈએ. લાંબા ગાળા માટે કરવામાં આવેલ રોકાણ બજારના જોખમને સંતુલિત કરે છે. આ ફંડ્સ લાંબા ગાળે સારું પ્રદર્શન કરવા માટે જાણીતા છે, તેથી જો રોકાણકારો લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવા તૈયાર હોય, તો તેઓ મિડ કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરી શકે છે.
મિડ કેપ: રોકાણ કરતી વખતે શું ધ્યાનમાં રાખવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓની લાંબા ગાળાની કામગીરી
- ખર્ચ ગુણોત્તર
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જોખમ પ્રોફાઇલ
- ફંડ મેનેજરની કુશળતા
મિડ કેપમાં રોકાણ કરવાના ફાયદા
મિડ-કેપ કંપનીઓ લાર્જ-કેપ્સ કરતાં કદમાં નાની છે, પરંતુ તેમની પાસે પૂરતી વૃદ્ધિની સંભાવના છે. તેઓ બજારમાં આવનારી નવીનતાઓને સરળતાથી અપનાવી શકે છે. આવી સ્થિતિમાં, ભવિષ્યમાં તેમના લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં રૂપાંતરિત થવાની સંભાવના છે. આ કંપનીઓ મિડકેપથી લાર્જકેપ સુધીની સફર દરમિયાન જંગી વળતર આપી શકે છે. તે જ સમયે, મિડકેપ ફંડ્સનું પ્રદર્શન પણ આ સમયગાળા દરમિયાન મજબૂત રહી શકે છે. ભલે આ લાર્જ કેપ્સ કરતાં વધુ અસ્થિર હોય, લાંબા ગાળે તેમનું વળતર લાર્જ કેપ્સ કરતાં અનેકગણું વધારે હોઈ શકે છે. તે જ સમયે, બજારની વધઘટ દરમિયાન, સ્મોલ કેપ્સની જેમ વધુ અસ્થિરતા નથી.
મિડકેપ્સમાં રોકાણના જોખમો
આમાં તરલતાનું જોખમ મુખ્ય છે. કારણ કે મિડ-કેપ ઇક્વિટીમાં લાર્જ-કેપ્સની જેમ વ્યાપકપણે વેપાર થતો નથી, તેથી રોકાણકારો માટે લાર્જ-કેપ્સની તુલનામાં સરળતાથી શેર ખરીદવા અને વેચવા માટે તે કંઈક વધુ મુશ્કેલ બની જાય છે. જેના કારણે રોકાણકારો માટે ટ્રાન્ઝેક્શન ખર્ચ વધી શકે છે.
બજારની અસ્થિરતા એ મિડ કેપ ફંડ્સમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલા મુખ્ય જોખમોમાંનું એક છે. મિડકેપ કંપનીઓ લાર્જકેપ કરતાં બજારની વધઘટ પ્રત્યે વધુ સંવેદનશીલ હોઈ શકે છે, જે અસ્થિરતા તરફ દોરી શકે છે. બજારના ઘટાડા અથવા આર્થિક અનિશ્ચિતતાના સમયમાં, મિડ-કેપ ફંડ ખરીદનારા રોકાણકારો કેપ ફંડ્સ કરતાં વધુ નુકસાન સહન કરી શકે છે.